ما هي الوثائق المقبولة كإثبات لمصدر الأموال والثروة في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
إن استيفاء متطلبات إثبات شرعية الأموال في المعاملات المالية أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الامتثال القانوني والشفافية. فيما يلي، نوضح أنواع الوثائق المقبولة كإثبات لمختلف مصادر الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة.
ما هو مصدر الأموال؟
يُعرَّف مصدر الأموال بأنه أصل الأموال أو الأصول المستخدمة في معاملة محددة.
ما هو مصدر الثروة؟
يُعرَّف مصدر الثروة بأنه الأصل أو الوسيلة التي اكتسب بها الفرد أو الكيان موارده المالية.
المستندات المقبولة التي يمكنك تقديمها كدليل على مصدر الأموال ومصدر الثروة:
مصدر الأموال/الثروة | نوع إثبات مصدر الأموال |
الراتب | إلزامي: كشف حساب بنكي (للأشهر الثلاثة الماضية) أو خطاب بنكي يوضح أرباح الراتب ويعرض اسم صاحب العمل إذا لم يُظهر كشف حسابك البنكي اسم صاحب عملك في معاملات الراتب، فيرجى تحميل أحد المستندات التالية كوثيقة تكميلية: - كشوف المرتبات (الأشهر الثلاثة الماضية) - خطاب التحقق من التوظيف أو شهادة الراتب التي توضح الاسم وتفاصيل الراتب (الأحدث) يُطلب من العاملين لحسابهم الخاص تقديم أحد المستندات التالية، بالإضافة إلى كشف الحساب البنكي: - الإقرارات الضريبية التي توضح الدخل السابق (الأحدث) - العقود أو الاتفاقيات التي توضح الدخل السابق (الأحدث) |
بيع الأصول (العقارات، والأعمال التجارية، وحصص الأسهم، وغيرها الكثير) | إلزامي: كشف حساب بنكي يوضح تاريخ المعاملات الخاصة بالأموال المستلمة من عائدات البيع لتقديم مزيد من التوضيح، يمكن تقديم الوثائق التالية كوثائق تكميلية: - كشف حساب الوساطة الذي يوضح بيع الأوراق المالية - عقد البيع الذي ينص على المبلغ واستلام الأموال/العائدات - خطاب قانوني احترافي يوضح تفاصيل بيع الأصول |
أرباح الأعمال | إلزامي: - إثبات ملكية النشاط التجاري و/أو سجل الأسهم، و/أو بيان حصة الملكية - كشوفات الحساب البنكي (لآخر 3 أشهر) من حساب الأعمال لتقديم مزيد من التوضيح، يمكن تقديم الوثائق التالية كوثائق تكميلية: - الإقرارات الضريبية للشركة (أحدثها) - البيانات المالية المدققة (أحدثها) التي توضح أرباح الشركة وأرباح الأسهم و/أو المكافآت الإضافية - تقرير امتثال قانوني صادر عن جهة خارجية مستقلة |
ميراث أو هدية | - الوصية الرسمية المصادق عليها أو صك الوصاية القضائي - بيان التوزيع الذي يوضح مبلغ الميراث - خطاب موثق من المتبرع يوضح سبب الهبة ومقدارها ومصدر ثروة المتبرع - كشف حساب بنكي يوضح استلام الأموال/الودائع من المتبرع - أمر المحكمة بالطلاق والنفقة/الجوائز (النقدية والعقارية وغيرها) |
تمويل من مؤسسة مالية | - كشف حساب مصرفي يوضح الأموال المستلمة من إحدى المؤسسات المالية - إثبات وجود اتفاقية مالية مع مؤسسة مالية (على سبيل المثال، نسخة من اتفاقية القرض) |
محفظة منصة التداول | - كشوفات من منصة التداول (الأشهر الثلاثة الماضية) - كشف حساب بنكي يوضح استلام الأموال من منصة التداول - إيصالات المعاملات من منصات التداول اللامركزية التي تُظهر الأموال التي تم مبادلتها/الحصول عليها |
محفظة خارجية/غير مستضافة | - لقطات الشاشة أو الملفات المُصدَّرة من سجل معاملات المحفظة غير المستضافة - بيان ضريبي يوضح حيازات العملات الرقمية المعلنة أو مكاسب رأس المال من الأصول الرقمية |
الاستثمارات | - كشف حساب بنكي يُظهر عوائد الاستثمار (لآخر 3 أشهر) - كشف حساب صادر من حساب وساطة مالية أو استثمار (لآخر 3 أشهر) - خطاب من البنك/الوساطة/منصات تداول العملات الرقمية يؤكد الأصول قيد الإدارة |
التسويات القانونية | - وثيقة التسوية التي توضح مبلغ التسوية - وثيقة تسوية توضح مبلغ الدفع من التأمين |
تعدين العملات الرقمية | - بيان صرف مكافآت التعدين الذي يوضح مكافآت التعدين - لقطات شاشة لمراقبة التعدين من منصة معترف بها - إيصالات شراء المعدات وفواتير الكهرباء المرتبطة بأنشطة التعدين |