Как оставаться в безопасности: практическое руководство по соблюдению санкций в криптовалюте

Криптоиндустрия работает глобально — и санкции тоже. Понимание того, как санкции применяются к криптовалютным транзакциям, является базовым требованием для всех, кто работает с цифровыми активами. Это руководство объясняет, что санкции означают для пользователей криптовалюты, и рассказывает, где найти актуальную информацию по различным международным санкционным программам.

Санкции — это правовые ограничения, введённые правительствами и международными организациями, включая Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC), которые запрещают транзакции с определёнными физическими лицами, организациями и юрисдикциями.В криптовалюте санкции распространяются на адреса кошельков, биржи и протоколы, признанные запрещёнными. Отправка или получение средств с санкционного адреса — даже непреднамеренно — может привести к заморозке или блокировке ваших активов.

OKX работает в соответствии с международными регуляторными стандартами на всех рынках присутствия. Это включает:

• Постоянную проверку транзакций по базам данных OFAC и других регуляторов

• KYC-верификацию для всех пользователей

• Активный мониторинг подозрительной активности

• Сотрудничество с регуляторными органами

Мы разработали нашу программу обеспечения соблюдения нормативных требований с целью предотвращения отмывания денег, уклонения от санкций и финансирования терроризма посредством многоуровневой системы контроля на основе оценки рисков. Мы сотрудничаем с правительствами, уважаем нормативные требования и соблюдаем применимое законодательство. Как добросовестные участники рынка, мы можем получать запросы на предоставление информации от правоохранительных органов и будем оказывать содействие в той мере, в какой это допускается законом, в рамках проводимых расследований, направленных на выявление и пресечение незаконной деятельности.

• OFAC ведёт общедоступный список лиц, включенных в специальный реестр (SDN), с криптовалютными адресами кошельков: https://ofac.treasury.gov/sanctions-list-search-tool

• Другие регуляторные органы, включая ЕС, Великобританию, Сингапур и ООН, ведут собственные санкционные списки:

  • https://data.europa.eu/apps/eusanctionstracker/entities/

  • https://search.sanctions.un.org/

  • https://search-uk-sanctions-list.service.gov.uk/

  • https://www.mas.gov.sg/regulation/anti-money-laundering/targeted-financial-sanctions/lists-of-designated-individuals-and-entities

Дополнительные нормативные рекомендации по цифровым активам:

• https://ofac.treasury.gov/faqs/topic/1626

• https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/2025-10/Joint_ESAs_Factsheet_on_crypto-assets.pdf

• https://www.gov.uk/guidance/uk-financial-sanctions-guidance

• https://www.mas.gov.sg/regulation/anti-money-laundering/targeted-financial-sanctions

• Условия оказания услуг OKX: https://www.okx.com/ru/help/terms-of-service

Регуляторные руководства по безопасности и выбору биржи цифровых активов:

• https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/2025-10/Joint_ESAs_revised_warning_on_crypto-assets.pdf

• https://www.fca.org.uk/investsmart/investing-crypto

• https://files.consumerfinance.gov/f/201408_cfpb_consumer-advisory_virtual-currencies.pdf